財富累積方程式-基礎班
課程資訊
- 課程類別：社團課程學程：社區經濟
- 課程屬性：藝能 課程編號：1021Q60073C
- 指導教師：李建新/房志強
- 課程期間：2013-03-04 ～ 2013-07-06 共計 18 週
- 上課時間：每周二晚上19:00 ～ 21:30
- 地點：光榮國小(如何去?)
總價3000元(含以下費用）
| 課程費：3000元 | 場地費：0元 |
| 冷氣費：0元 | 器材費：0元 |
| 材料書本費：依課程需要 | 保證金：0元 |
| 保險費：0元 |
- 課程簡介
- 一個沒有財經背景的散戶，在上了一堂慘賠近七百萬的投資震撼教育課之後，本著從那裏跌到就從那裏爬起來的精神，學習成功者及大師正確的投資理財觀念，並利用網路及試算表(excel)，將生硬的財經資訊整合出簡易判讀的分析工具，重新進入市場印證及調整方法及心態，利用複利的力量，正逐步將賠出去的賺回來，近三年平均每年股利約42萬，相當於每個月為自己加薪3.5萬元。 這一堂財富累積的課程，沒有報名牌，而是以過來人的經驗介紹一個可行的財富累積方程式，希望提供正確的理財投資心態及方法，循序漸進，透過長期投資及慎選標的，讓學員在萬物皆漲，只有薪水不漲的年代，穩定的累積財富，並早日達到財務自由 課程分為五大部份 一. 分享正確的投資理財觀念。 -在投資領域，要賺錢不簡單，要一夕致富更是鳳毛麟角，要賺錢之前先救了解自己對風險承受力並作好心理建設，要先懂得把安全帶繫好，以免有個風吹草動就嚴重受傷。 -希望上完課後同學能了解自身理財的需求及基本的財富累積觀念 二. 除權除息全攻略 -算是入門級的，適合投資新手及不會頻繁操作的中長期投資人，追求穩定且合理的年度股利報酬，而在102年二代健保實施後的因應之道及稅務考量也會在這部份說明。 -Excel工具分享 –高殖利率股票篩選工具 -希望同學上完這部份可以自己篩選高殖利率股票並掌握高殖利率買進及賣出的時機 三. 個股分析 -這是基本分析的核心課程之一，說明投資者如何透過財報分析排除地雷股，找到穩定獲利的績優股 -Excel工具分享 –個股分析工具 -希望同學上完這部份可透過個股分析工具快速分析公司之財務安全、獲利成長、股利政策及合理的價值投資介入價格 四. 技術分析 - 基本分析告訴我們投資標的的本質好還是不好，合理的投資價值在那裏，並等待市場發現及反應價值，但真正價值常常會被市場/籌碼/心裏等因素所掩蓋，而這些因素可以透過技術分析的方法來確認或早期發現，讓價值投資獲利更加豐碩 - 希望同學上完這部份能了解K線/均線/技術指標的用法和價量中透露的多空訊息，掌握更準確的買賣時機 五. 經濟指標及基金投資 - 所謂覆巢之下無完卵，總體景氣不好，再績優的公司/產業都會面臨嚴重的修正，特別是靠出口為主的台灣，這單元會介紹那些重要的經濟指標可以指出景氣及股市現況及未來可能的走勢，並利用這些指標作為資金控管的依據。 -基金的好處在於投資市場/產業非不是個股，特別適用依據市場或總體的動向來投資，這部份會有二節的時間作基金操作及方法/策略
- 教學方式
- 1.投影片及參考書本/講義 2. EXCEL工具 3. 網路 4. 模擬投資網站-股市大玩咖
- 學員條件
- 想透過投資理財累積財富進到達到財務自由者
- 成績評量
- 學習情況(40%)+公民週講座出席(30%)+成果發表(30%)
- 學員自備
- 筆記本/Notebook
- 費用說明
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課程費：3000元
材料書本費：依課程需要
- 課 表
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週次 主題 說明 1 投資心路歷程分享 1. 透過問答了解學員對投資理財及退休規劃的想法及經驗 2. 分享個人投資的心路歷程 2 理財基本概念 以現金流的觀念，說明理財的概念，讓一般受薪階級在穩定薪水為基礎之下，也能專注自已的事業，增加被動收入達到財務自由。Highlight: 1.學校到底沒有教我們怎麼理財 2.我的錢到那裏去了 3.主動收入/收動收入 4.好的資產/壞的資產 5.複利的概念 6.什麼是財務自由 7.多少才算財務自由 3 證券投資基本概念 任何投資一定都有風險，投資之前有一些正確概念一定要了解，另外了解投資大師的智慧也可以減少犯錯的機會 Highlight: 1.風險與報酬 2.投機與投資 3.投資者的7等級 4.投資的陷阱 5.投資大師:巴菲特 6.投資大師:彼德林區 7.投資大師:科斯托蘭 4 財經指標介紹 大部份法人都是分析總體經濟數據、產業概況及個股經營成果來評量股價，也就是基本分析派的，而財經指標一大堆，上班族又不是財經專家，那有空每一個都知道，這裏主要介紹一般大眾投資時需要知道的重要指標及判讀方法 Highlight: 1.基本分析的方法 2.經濟指標:判斷景氣好不好 3.產業概況: 這一行的前景如何 5 企業財報輕鬆看(一) 會計是什麼都不知道了，還看財報啊 ! 選股就像女生選老公一樣，如果要長相廝守，不是帥就行了，至少要知道做什麼工作(產業)，和有沒有認真工作(經營績效)吧；我們不用精通財報，但至少要基本的了解。 Highlight: 1.企業成績單 - 季報年報二三事 2.資產負債表怎麼看 6 企業財報輕鬆看(二) 企業財報輕鬆看(續): Highlight: 3.損益表怎麼看 4.現金流量表怎麼看 5.財務比例分析 7 檢驗好公司的方法(一) 企業財報安全性分析 - 了解企業資本經構及是否有經營風險, Highlight: 1.這家公司會不會倒 :負債比/流動比/速動比 2.經營者會不會亂搞 : 董監/法人持股比 3.公司資本是賺來的還是增資來的 ?: 股本形成 8 檢驗好公司的方法(二) 企業財報獲利分析 - 了解企業經營績效及財務透明度。 Highlight: 1.營收數字 : 東西到底賣的好不好 2.毛利/營益率/淨利率:東西在市場上的競爭力如何 3.業外收支：有沒有亂投資，或掏空的可能 4.股東權益報酬：有沒有照顧我是權益 5.再看現金流量表 : 獲利是不是真的 9 公民週 全校共同課程，由講師帶領全班參加。 10 財務自由方程式(一) 如何建立自己好公司的口袋名單並設定合理的價格: 1.收集好公司的方法:龍頭股/日常生活經驗/自我專業領域相關 2.用現金殖利率決定合理價格 3.稅務考量 - 扣抵率讓我每年還可以退稅 11 財務自由方程式(二) Demo自行設計之Excel工具，方便學員透過工具快速分析企業財報，投資風險及決定買賣點 12 靠基金也可以財務自由(一) 如果沒有時間照顧個股，透過集合式的同共基金或ETF, 在長期穩定的操作之下，一樣可達到財務自由的目標: 1.基金的簡介及分類 2.投資基金的收費及成本 3.指數型基金及ETF介紹 4.三種基金的投資策略 - 定期定額/定期不定額/單筆 13 靠基金也可以財務自由(二) 基金操作Q&A: 1. 選擇適合自已的基金定期，報酬 VS 風險.-那一種適合我 ? 2. 買進的操作策略 - 定期定額/定期不定額/單筆/混合型 3. 利用投資組合減少風險 4. 停損/停利的策略 14 股票投術分析(一) 技術分析 - 不必成為高手，但至少能分出多頭及空頭吧 15 股票投術分析(二) Highlight: K線入門 移動平均線 葛蘭碧八大法則 KD的應用方法 16 紀律及心理關卡 雖然有方法，但在經歷一二個完整的景氣循環後，還是有些心理關卡及操作紀律會被考驗，這裏是以自身的投資體驗跟大家分享： 1.八分紀律，二分運氣 和聰明無關 2. 大跌了怎麼辨，一路買一路賠 3. 底部走完了沒，都子彈用光了 4. 終於回到成本區，不跑要再抱二年嗎? 5. 大漲了又要怎麼辨，煮熟的鴨子飛了? 17 學員分享 學員分享 18 成果展 成果發表-將配合三重藝文祭或歲末感恩園遊會展出
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